Банковские работники будут оттвечать за риск и убытки

Верховная Рада Украины приняла Закон "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц".
Законодательным актом внесены в Кодекс Украины об административных правонарушениях и Уголовный кодекс изменения, которыми существенно усилена ответственность связанных с банком лиц.<

Законом усилена административная ответственность руководителей банков, конечных бенефициарных собственников банков или других лиц, которые в соответствии с законом могут быть объектом проверки Национального банка Украины, за нарушение нормативно-правовых актов Национального банка Украины, в том числе представление недостоверной (неполной) отчетности, в частности в отношении качества активов, проведение операций со связанными с банком лицами, сути операций, или осуществления рисковых операций, которые угрожают интересам вкладчиков или других кредиторов банка.
Законом также введена административная ответственность указанных лиц за действия, которые привели к отнесению банка к категории проблемных и уголовную ответственность руководителя банка, конечного бенефициарного собственника банка, иного владельца существенного участия в банке за совершение любых действий, приведших к отнесении банка к категории неплатежеспособных, если это нанесло большой материальный ущерб государству или кредитору".
Документом также внесены в законы "О банках и банковской деятельности", "О системе гарантирования вкладов физических лиц" изменения, которыми усилен надзор в банковской сфере, в частности:

• дополнен перечень документов, представляемых для согласования устава юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность;
• уточнены полномочия совета банка об утверждении порядка осуществления операций со связанными с банком лицами;
• установлен запрет банкам предоставлять кредиты для приобретения акций других банков и косвенно осуществлять кредитные операции со связанными с банком лицами;
• расширен перечень связанных с банком лиц;
• установлено для банков обязанность предоставить Национальному банку Украины сведения о связанных с банком лиц и уведомлять регулятора о все изменения в информации о связанных с банком лиц;
• предоставлено Национальному банку Украины право при осуществлении банковского надзора определять физических и юридических лиц такими, которые являются связанными с банком лицами, при наличии признаков, определенных в нормативно-правовых актах Национального банка Украины, и с учетом, в частности, характера взаимоотношений, операций и связей с банком (с уведомлением о таком решении не позднее следующего рабочего дня соответствующем банке);
• расширен перечень условий, по которым сделки, заключенные банком со связанными с банком лицами, признаются недействительными;
• установлено имущественную ответственность связанных с банком лиц за убытки, причиненные по их вине банка;
• существенное увеличен размер штрафа, который может быть применен к руководителю банка;
• расширены критерии, по которым Национальный банк Украины обязан принять решение об отнесении банка к категории проблемных;
• уточнен порядок раскрытия Национальным банком Украины информации, содержащей банковскую тайну;
• закреплено принудительное исполнение государственной исполнительной службой решений Национального банка о применении к банка, филиала иностранного банка меры воздействия в виде наложения штрафа;
• уточнены права Фонда гарантирования вкладов физических лиц обращаться к связанной с банком лица, действия или бездействие которой привели к задачи банка по ее вине ущерба и связанного с банком лица, которое в результате таких действий или бездействия прямо или косвенно получила имущественную выгоду, с требованием о возмещении вреда, причиненного банка.

Закон принят с учетом внесенных предложений.
Законопроект зарегистрирован за №2085.