В Україні набули чинності нові правила розкриття банківської таємниці

Національний банк України прийняв постанову про зміну правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці.

Нацбанк прийняв постанову №98 від 4 жовтня 2021 року "Про затвердження Змін до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці". Відповідний документ було ]]>опубліковано ]]>на сайті НБУ 5 жовтня, він набув чинності 6 жовтня, повідомляє Час Пік.

Зокрема, передбачено, що банк розкриває інформацію, що становить банківську таємницю, на письмовий запит власника або на його письмовий дозвіл.

Інформація про рахунок умовного зберігання та за операціями з ним розкривається банками за письмовим запитом бенефіціара. Інформація про залишок коштів на банківському рахунку, майнові права та операції з грошима розкривається також за письмовим запитом обтяжувача, який має таке право за договором.

Листи та звернення можна складати як у письмовому, так і в електронному вигляді.

Згідно з постановою, банки зобов'язані розкривати дані за рішенням суду в необхідному обсязі.

Фінустанови можуть відмовити в розкритті банківської таємниці, якщо запит за своїм змістом не відповідає вимогам правил. Розкрити інформацію або надати відповідь про відмову необхідно протягом 10 робочих днів.

Банківська таємниця, яка може бути розкрита:

• наявність рахунків та їх номери;
• залишок коштів на рахунках;
• операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
• призначення платежу;
• ідентифікаційні дані контрагента;
• номер рахунку контрагента;
• код банку контрагента.