Новые правила переводов с 1 июня: банки ужесточают контроль за денежными операциями украинцев

С 1 июня 2024 года в Украине вступают в силу новые финансовые ограничения: карточные денежные переводы для физических лиц будут контролироваться еще более жестко. Речь идет о ежемесячных лимитах на переводы, которые теперь будут напрямую зависеть от уровня финансового риска конкретного клиента.

Об этом в эфире "Общественного радио" ]]>сообщил]]> финансовый аналитик Андрей Шевчишин. По его словам, нововведение – часть обязательств Украины перед МВФ и FATF (международной организацией, противодействующей отмыванию средств).

Что изменится?

Для лиц с низким и средним уровнем риска лимит составит 100 000 грн в месяц.

Для клиентов с высоким риском – всего 50 000 грн в месяц.

Кто относится к "высокому риску"?

Это, по словам эксперта, лица, которые:

• Нет официального подтвержденного дохода.
• Резко получают большие суммы на карту без предварительной активности.
• Могут быть связаны с финансовыми махинациями.

"Если вдруг на "пустую" карточку начинают поступать большие суммы – это уже повод для банка заинтересоваться", – объясняет Шевчишин. При выявлении нарушений счет могут даже заблокировать.

Как это связано с FATF?

Шевчишин напомнил, что еще недавно контроль касался лишь переводов более 150 000 грн, однако со временем банки решили действовать на опережение. Национальный банк согласился, и сейчас регулирование фактически передано самим банкам – согласно меморандуму, который подписали несколько финансовых учреждений.

Контроль не только по карточкам

По словам эксперта, банки теперь будут следить за движением средств за IBAN-реквизитами — ведь клиенты начали использовать их как обходной путь для переводов.

Кого это не коснется?

Шевчишин заверил, что новые правила не распространяются на:

• Волонтеров
• Зарплатные карты
• Официальные доходы, документально подтвержденные
• Лиц, отчитывающихся перед налоговой.

Как избежать подозрений?

• Указывайте реальные данные при открытии счета.
• Предоставляйте документы о доходах.
• Избегайте резких "прыжков" в финансовой активности без объяснений.

"Чем прозрачнее ваши финансы - тем меньше вопросов будет со стороны банка", - подытожил Андрей Шевчишин.

Читайте также:

В Украине утвержден новый порядок зачисления в пенсионный стаж периодов работы за границей