Нові правила переказів з 1 червня: банки посилюють контроль за грошовими операціями українців

З 1 червня 2024 року в Україні набувають чинності нові фінансові обмеження: карткові грошові перекази для фізичних осіб контролюватимуться ще жорсткіше. Йдеться про щомісячні ліміти на перекази, які тепер напряму залежатимуть від рівня фінансового ризику конкретного клієнта.

Про це в ефірі “Громадського радіо” ]]>повідомив ]]>фінансовий аналітик Андрій Шевчишин. За його словами, нововведення — частина зобов’язань України перед МВФ і FATF (міжнародною організацією, що протидіє відмиванню коштів).

 Що зміниться?

Для осіб з низьким та середнім рівнем ризику — ліміт становитиме 100 000 грн на місяць.

Для клієнтів із високим ризиком — лише 50 000 грн на місяць.

Хто належить до "високого ризику"?

Це, за словами експерта, особи, які:

• Не мають офіційного підтвердженого доходу.
• Різко отримують великі суми на картку без попередньої активності.
• Можуть бути пов’язані з фінансовими махінаціями.

"Якщо раптом на "порожню" картку починають надходити великі суми — це вже привід для банку зацікавитися", — пояснює Шевчишин. У разі виявлення порушень рахунок можуть навіть заблокувати.

Як це пов'язано з FATF?

Шевчишин нагадав, що ще донедавна контроль стосувався лише переказів понад 150 000 грн, однак з часом банки вирішили діяти на випередження. Національний банк погодився, і зараз регулювання фактично передано самим банкам — згідно з меморандумом, який підписали кілька фінансових установ.

 Контроль не тільки за картками

За словами експерта, банки тепер стежитимуть також за рухом коштів за IBAN-реквізитами — адже клієнти почали використовувати їх як обхідний шлях для переказів.

Кого це не торкнеться?

Шевчишин запевнив, що нові правила не поширюються на:

• Волонтерів
• Зарплатні картки
• Офіційні доходи, які документально підтверджені
• Осіб, які звітують перед податковою.

 Як уникнути підозр?

• Вказуйте реальні дані при відкритті рахунку.
• Надавайте документи про доходи.
• Уникайте різких "стрибків" у фінансовій активності без пояснень.

 "Чим прозоріші ваші фінанси — тим менше питань буде з боку банку", — підсумував Андрій Шевчишин.

Читайте також: 

В Україні затверджено новий порядок зарахування до пенсійного стажу періодів роботи за кордоном