При покупке валюты все также нужна ксерокопия паспорта

Идешь по рынку и со всех сторон слышишь фразу: "Рубли-доллары, доллары-рубли..." Профессия менялы сейчас стала особенно актуальна. Тем, кто не хочет "светиться" про покупке валюты, без них не обойтись. И дело не в скрытых доходах, люди боятся мошенничества с ксерокопиями паспортов. Новое постановление НБУ не упрощающает валютно-обменные операции.

ПОКУПКА БАНКОМ ВАЛЮТЫ<

Только, если банк покупает валюту у физлица, последнему необходимо предъявить любой документ, удостоверяющий личность. Указанная смена предусмотрена в Инструкцию о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины (утверждена постановлением НБУ N 502 от 12.12.2002 г.) с несколькими оговорками. Во-первых, указанное смягчения распространяется только на операции суммой в 150 000 грн., во-вторых - в справках и квитанциях, которые оформляются на валютно-обменные операции, будут указываться фамилия, имя и отчество лица, осуществляющего продажу инвалюты. Копирование страниц документа, удостоверяющего личность, при таких операциях запрещается.

ДРУГИЕ ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫЕ ОПЕРАЦИИ
Осуществление других валютно-обменных операций (кроме покупки у физлиц инвалюты) в сумме до 150 000 грн. возможно при выполнении следующих условий:
- Лицо, имеющее намерение осуществить валютно-обменную операцию, должно предъявить документ, удостоверяющий и подтверждающий резидентность;
- Работник банка (финучреждения) должен указать в справках и квитанциях, которые оформляются на операцию, фамилию, имя, отчество лица, которое осуществляет валютно-обменную операцию, серию и номер паспорта (другого документа, удостоверяющего личность ), дату выдачи и орган, который его выдал;
- Копии страниц предъявленного документа, удостоверяющего личность и подтверждающего его резидентность, а также содержат данные, на основании которых осуществлена ??идентификация лица, должны храниться работником банка (финучреждения) в документах дня. Указанные копии заверяются оттиском штампа кассы банка (финансового учреждения), пункта обмена валюты.

Избежать предъявления документа, удостоверяющего личность, при проведении валютно-обменных операций возможно только при пользовании услугами банкоматов (в таком случае вся информация о владельце карты банк и так уже имеет). Но в данном случае не следует забывать о возможном комиссионном сборе банка.

Операции по продаже наличной иностранной валюты одному лицу в один операционный (рабочий) день в сумме, равной или превышающей в эквиваленте 150 000 грн., ЗАПРЕЩЕНЫ.

Кроме этого предусмотрено, что в кассах банков и в пунктах обмена валют в обозримом клиентами месте должно быть размещено сообщение относительно того, что данные о лице, полученные в процессе обслуживания клиентов при осуществлении валютно-обменных операций, являются банковской тайной с соответствующим режимом их хранения.

Постановление Национального банка Украины "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины" (N 364 от 11.10.2011 г.)