Правление Национального банка Украины с целью усовершенствования и обеспечения эффективной работы банковских и финансовых учреждений во время осуществления валютно-обменных операций на наличном сегменте межбанковского валютного рынка Украины 30 апреля 2014 г. приняло постановление № 249 "Об утверждении Изменений к некоторым нормативно-правовым актам Национального банка Украины" (далее - Постановление № 249), зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 7 мая 2014 г. за № 480/25257, которым утверждена новая редакция Инструкции о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины.
В частности, установлены следующие особенности осуществления валютно-обменных операций:
- продажа банком наличной иностранной валюты физическим лицам-резидентам в сумме, не превышающей в эквиваленте 15 тыс. грн, осуществляется на основании документа, удостоверяющего личность и подтверждающего резидентность (копии документов, как и ранее, остаются в документах дня банка);
- покупка банком наличной иностранной валюты у физических лиц на сумму, не превышающую в эквиваленте 150 тыс. грн, и операции по конвертации (обмен одной иностранной валюты на другую) осуществляются без документа, удостоверяющего личность, с указанием в квитанции об осуществлении валютно-обменной операции фамилии, имени и отчества клиента;
- покупка банком наличной иностранной валюты у физического лица-нерезидента по ее согласию может осуществляться без оформления справки-сертификата об осуществлении обмена валюты;
- операции конвертации иностранной валюты (обмен одной иностранной валюты на другую) и покупка банком иностранной валюты у физических лиц на сумму, превышающую в эквиваленте 150 тыс. грн, осуществляются в соответствии с требованиями законодательства Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, которые предполагают идентификацию клиента.
Кроме того, теперь банк может осуществлять дополнительную идентификацию клиента во время проведения валютно-обменных операций, если этот клиент уже идентифицирован в банке. Банк должен проверить тождественность данных, внесенных в клиентскую базу и данных, указанных в предъявленном документе. В подтверждение ранее проведенной идентификации в квитанции должен быть указан номер дела с юридического оформления счета клиента или номер открытого счета.
Изменения также касаются порядка организации работы банков, финансовых учреждений при осуществлении валютно-обменных операций, а именно:
- рабочее место кассира должно быть оборудовано таким образом, чтобы клиент мог наблюдать за пересчетом наличности;
- до конца 2014 г. помещение кассы банка, финансового учреждения, пункта обмена иностранной валюты должно соответствовать требованиям нормативно-правовых актов Нацбанка Украины относительно технического состояния и организации охраны помещений;
- устанавливается обязательное требование относительно наличия программных комплексов, обеспечивающих контроль за объемами валютно-обменных операций в пределах банка - юридического лица, финансового учреждения;
- унифицированная и упрощенная квитанция об осуществлении валютно-обменных операций.
Постановление № 249 отменяет необходимость регистрации пунктов обмена иностранной валюты в территориальном управлении Нацбанка Украины, устанавливается требование о предоставлении территориальному управлению сообщение о начале его работы.
Как и ранее, курс покупки и продажи иностранных валют за гривны устанавливается председателем правления банка до начала рабочего дня в соответствии с приказом и остается неизменным в течение операционного дня. Также действует запрет на установление ограничения относительно номинала, признаков изношенности и года эмиссии платежных банкнот.
Постановление № 249 вступает в силу через 15 дней со дня его официального опубликования (готовится к публикации 23 мая 2014 г. в издании "Официальный вестник Украины").
