В Украине меняются правила денежных платежей и переводов: подробности

В Украине с 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать денежный перевод. Украинцам придется предоставлять документы при проведении денежных переводов.

С 28 апреля 2020 украинцам придется предоставлять документы (паспорт, водительские права) при проведении денежных переводов без открытия счета (карточного или любого другого) более чем на 5 тысяч гривен. Сейчас это правило действует для операций свыше 15 тыс. грн, сообщает Час Пик со ссылкой на пресс-службу НБУ.

Новые требования вводятся в связи с вступлением в силу Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Законом предусмотрены 2 основных требования:

- осуществить идентификацию и верификацию плательщика;

- сопроводить перевод средств необходимым перечнем данных о плательщике и получателе.

На практике это означает, что без предоставления документов и идентификации нельзя будет:

- отправлять денежные переводы без открытия счета;

- пополнять счета других людей, закидывать кому-то деньги на карточку;

- пополнять счета в платежных терминалах (с 28 апреля такие терминалы не будут принимать платежи свыше 5 тыс. грн);

- платить за полученные товары или услуги, если переводите средства, например, при доставке наложенным платежом.

При проведении этих операций нужно будет предоставлять документы (идентифицировать себя) в обязательном порядке при операциях свыше 5 тыс. гривен. 

В то же время, обновленные требования Закона не распространяются на:

- оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);

- уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;

- переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

- все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

- снятие средств со своего счета.

Читайте также:

Банки вновь обновили режим работы на период карантина: новый график

Сеть супермаркетов "АТБ" сняла наценку на ряд продуктов питания до конца карантина: перечень