Банки блокують переказі українців: у кого і як можуть забрати гроші

В Україні поступово підсилюють моніторинг банківських переказів. Фінансові установи блокують навіть маленькі суми. Так, у будь-якого, хто не зможе довести джерело своїх доходів, кошти можуть забрати.

Як повідомляють ЗМІ, є ризик, що ті клієнти банків, які не чекають, що на їх карту прийдуть кошти і не знають точних сум, можуть зовсім втратити переклад. Якщо співробітники банку не попередять, дізнатися про заблоковану суму не вдасться, передає Час Пік.

Щоб підтвердити переказ, банку потрібно надати підтвердження легального доходу. У разі, якщо переказ складає 150 грн, це може бути практично будь-який дохід. У разі переведення на великі суми, потрібно ще довести, що розмір заробітної плати дозволяє переводити такі суми.

Фінансовий моніторинг може торкнутися будь-якого українця. При цьому, відповідно до закону, частина операцій обов'язкова для перевірки:

• операції з готівкою (переклад, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);
• всі операції фізосіб-підприємців (ФОП), юридичних осіб, які зареєструвалися протягом останніх трьох місяців;
• обмін банкнотами, переказ коштів за кордон;
• фінансові операції з клієнтами з високим рівнем ризику;
• всі операції на суму від 400 тис. грн та інші.

Читайте також: 3 серпня в Україні з'явиться нова монета: як вона буде виглядати