Банківські картки українців можуть заблокувати: чому і кому це загрожує

Якщо клієнти українських банків будуть здійснювати нетипові операції, що не відповідають фінансовим можливостям, їх картки можуть заблокувати. Клієнтам доведеться пояснювати, звідки у них взялися гроші.

Норми прописані в ]]>законі]]> про фінансовий моніторинг, передає Час Пік.

Так, відповідно до закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом...", банки повинні ідентифікувати платників. Без ідентифікації можна здійснити переказ до 5 тисяч гривень або поповнити рахунок на цю суму.

Якщо клієнт вирішить схитрувати і на його картку надійде кілька платежів у розмірі 5 тисяч гривень за один день, банківська картка буде заблокована.

Відповідні норми не поширюються на наступні транзакції:

• оплата послуг ЖКГ, оплата податків, штрафів;
• виплата кредиту (до 30 тисяч гривень);
• переказ для оплати товарів та послуг, які платник здійснює за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
• готівковий переказ по Україні до 5 тисяч гривень;
• зняття грошей зі свого рахунку.

Відомо, що до вересня минулого року переводити було дозволено до 4999 гривень. Однак для зручності суму вирішили округлити і збільшили "поріг" на 1 гривню.

Читайте також: "Підсідушники!": В одній з українських маршруток виявили незвичайний "урожай" (фото)