Новые лимиты на переводы: что изменится для украинцев с 1 февраля

С 1 февраля украинские банки начнут вводить новые лимиты на переводы с банковских карт, в том числе по реквизитам IBAN.

Эти меры предусмотрены ]]>меморандумом]]>, подписанным украинскими банками при поддержке Национального банка Украины (НБУ).

Нововведения коснутся только тех клиентов, чьи доходы не подтверждены документально, и разделят их на три категории в зависимости от степени финансового риска.

Какие лимиты установлены?

Для клиентов с высоким уровнем риска лимит на переводы составит всего 50 000 гривен в месяц. Для клиентов со средним и низким уровнями риска он составит 150 000 гривен в месяц, но уже с 1 марта эта планка снизится до 100 000 гривен.

При этом, согласно правилам, лимиты не будут распространяться на переводы между собственными счетами в одном банке.

Как банки будут определять категорию риска?

Критерии распределения клиентов по уровням риска будут устанавливать сами банки. Высокий уровень риска может быть связан с отсутствием подтвержденных доходов или подозрительной активностью на счетах.

Что делать клиентам?

Клиенты, которые хотят увеличить свои лимиты, смогут обратиться в банк с запросом и предоставить документы, подтверждающие их доходы. Банки обязаны пересмотреть ограничения для таких пользователей и установить лимиты, соответствующие их финансовым возможностям.

Почему вводят такие меры?

По словам представителей НБУ, нововведения направлены на усиление контроля за движением финансов и предотвращение отмывания средств.

Эти изменения могут повлиять на повседневную финансовую активность многих украинцев, поэтому важно заранее ознакомиться с условиями и подготовить необходимые документы, чтобы избежать неудобств.

Читайте также: Украинские производители продуктов за год подняли цены на 20%: статистика подорожаний