14 мая в Национальной ассоциации банков Украины состоялось подписание обновленной редакции Меморандума об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг.
Какие изменения относительно переводов будут действовать для некоторых групп украинцев - расскажет Час Пик со ссылкой на СМИ.
Меморандум вводит ограничения на проведение операций для клиентов, кроме:
- клиентов с подтвержденными источниками доходов, в том числе кроме зарплатных клиентов;
- других клиентов с подтвержденными доходами;
- волонтеров, идентифицированных Предоставителем Платежных Услуг согласно требованиям Постановления от 24.02.2022 №18.
На кого будут распространяться новые ограничения:
- новых и неактивных (восстанавливающих деятельность) физлиц-предпринимателей;
- новых и неактивных (так называемых "спящих") юрлиц.
При этом само понятие "нового ФЛП" по постановлению Правления НБУ от 19.05.2020 №65 "Об утверждении Положения об осуществлении банками финансового мониторинга" может быть достаточно широким - от 6 до 12 месяцев существования в зависимости от внутренних правил банка.
По обеим группам устанавливаются два лимита на переводы, которые будут изменены в 2 этапа:
- первый этап - август 2026 года (через 3 месяца после подписания);
- второй этап - ноябрь 2026 года (через 6 месяцев после подписания).
Для новых и неактивных ФЛП первые лимиты (август - 2026) на переводы таковы:
- ФЛП 1 группы - до 600 тыс. грн в месяц;
- ФЛП 2 и 3 группы - до 3 млн грн в месяц.
Уменьшение лимитов произойдет через 6 месяцев после подписания (ноябрь - 2026) до следующих значений:
- ФЛП 1 группы - до 400 тыс. грн в месяц;
- ФЛП 2 и 3 группы - до 1 млн в месяц.
По аналогичному принципу обрезают и переводы для новых и неактивных ("спящих") юрлиц:
- на первом этапе (август - 2026) - до 5 млн грн в месяц;
- на втором этапе (ноябрь - 2026) - до 2 млн грн в месяц.
Читайте также:
