В Украине продолжают действовать ограничения на денежные переводы между физическими лицами (P2P-платежи). Финансовый мониторинг банковских учреждений базируется на положениях меморандума, заключенного в конце 2024 года, регулирующего объемы исходящих транзакций для клиентов, доходы которых не имеют документального подтверждения.
Какие суммы не нуждаются в подтверждении - расскажет Час Пик со ссылкой на украинские СМИ.
По состоянию на май 2026 года украинские банки применяют дифференцированный подход к установлению ежемесячных лимитов на исходные переводы. Размер доступной суммы зависит от уровня риска, который финансовое учреждение присвоило клиенту:
- до 100 000 грн в месяц - лимит для пользователей со средним уровнем риска;
- до 50 000 грн в месяц - ограничения для лиц, отнесенных к категории повышенного риска.
Эти лимиты распространяются на все виды исходных операций, независимо от того, производится ли платеж по номеру карты или по реквизитам IBAN. Если клиент нуждается в переводе больших сумм, он должен предоставить банку документы, подтверждающие источник происхождения средств (справку о доходах, выписку об уплате налогов).
Помимо внутренних банковских лимитов частые финансовые операции между частными лицами могут стать объектом внимания налоговых органов. Согласно украинскому законодательству, денежные подарки и помощь между родственниками первой и второй степени родства (родители, дети, супруги, братья, сестры) не подлежат налогообложению.
Однако во избежание недоразумений важно правильно идентифицировать платеж. Это позволяет доказать, что полученные средства являются материальной поддержкой, а не скрытым доходом от предпринимательской деятельности.
Читайте также:
