04.10.2017, 16:58

Нововведение в банках: украинцам придется доказывать легальность своих доходов

Дина Марченко | Все новости автора

facebook google+ tweeter live rss

Нацбанк Украины обязал банки более тщательно проверять происхождение денежных средств своих клиентов. Правда, касается это нововведение только больших сумм.

Новость передает Час Пик со ссылкой на СМИ.<

Проверке будут подлежать банковские операции с денежными суммами свыше 150 тысяч гривен. Доказывать легальность происхождения денег украинцам придется при открытии депозитов, купле-продаже недвижимости или автомобилей. Такие проверки проводились и раньше, но тогда банки отчитывались по рискованным операциям раз в квартал, а теперь будут делать это ежедневно.

Суть нововведения сводится к тому, что банки должны будут определять адекватность соотношения официальных доходов клиента и суммы, с которой он желает произвести операцию. Например, к предпринимателю, который часто совершает банковские операции с крупными суммами, вопросов возникнуть не должно. Но если гражданин, у которого официальная зарплата – несколько тысяч, приходит класть на депозит 500 тысяч гривен, то банк спросит, откуда у него такие деньги.

Для совершения операции у клиента банка могут потребовать копии деклараций, документы о зарплате, продаже имущества, вступлении в наследство, получении страховки, обретении права на клад, выигрыше в лотерею и т.п. При этом давность документов значения не имеет.

Целью нововведения НБУ является борьба с теневой экономикой. Однако эксперты пока не могут ответить на вопрос, какие результаты это принесет: нужны комплексные изменения в правоохранительной и судебной системе, чтобы случаи сомнительных доходов эффективно расследовались.

Читайте еще: Не АТО и не война: что будет с Донбассом после принятия закона о реинтеграции

Теги новостей: 
Комментировать
Цитировать
facebook google+ tweeter live rss